Fluxo de caixa: por que é tão importante manter seu controle?

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Ter um bom produto ou serviço e garantir as vendas não é o suficiente para se ter uma empresa sustentável. A gestão e controle financeiro são fatores importantes para o crescimento de qualquer negócio. Se você é um empreendedor, precisa ter um controle rígido sobre cada centavo que entra ou sai do caixa da sua empresa. A esse controle chamamos de fluxo de caixa.  O controle de fluxo de caixa é uma ferramenta gerencial, em formato de planilha ou aplicativo, em que o empresário registra qualquer entrada ou saída de movimentação financeira da empresa, assim ele consegue enxergar claramente para onde está indo o dinheiro ganho e gasto ao longo do tempo.

Com um bom controle do caixa da sua empresa você detém o controle financeiro do seu negócio e pode tomar decisões estratégicas, seja para tentar reduzir custos operacionais ou ainda fazer investimentos, seja de expansão, promoções de incentivo de compras ou ainda melhorar a estrutura do seu negócio. Deste modo, você evita problemas inesperados e evita tomadas de empréstimos bancários para continuar honrando seus compromissos empresariais.

O controle de fluxo de caixa é algo simples, porém muitos empreendedores menosprezam a disciplina diária do registro, confiando apenas mentalmente os números principais do negócio, como despesas fixas e volume de vendas mensais. Essa postura não permite planejar novas ações que podem corrigir a rota de uma empresa, seja para evitar prejuízos ou ainda perder uma oportunidade de crescimento, caso o controle esteja em dia.

Vamos falar sobre o controle de saídas: tal controle pode ser feito manualmente através de planilhas no Excel onde o empreendedor registra as saídas diárias da empresa, tais como despesas de aluguel, luz, internet, compras de mercadoria, taxas e tarifas bancárias, suprimentos de manutenção do negócio, salários, entre outros. O empresário pode colocar os itens de saída que forem pertinentes ao seu negócio e registrá-los diariamente.  É importante ressaltar aqui que despesas pessoais não devem entrar no controle financeiro da empresa. O empresário precisa, primeiramente, receber seu pró-labore (salário) e a partir dele, descontar suas despesas pessoais.

Já o controle de entradas também pode ser feito da mesma forma no Excel, porém em uma outra coluna, na mesma tabela, assim você conseguirá visualizar mensalmente em qual período do mês por exemplo vende mais e quais os períodos são mais fracos. Uma promoção para essas datas mais fracas poderá ser planejada. No controle de entradas são registradas as vendas à vista ou os recebimentos de cheques pré-datados e vendas em cartões de crédito/débito etc.

Um outro controle financeiro que o empreendedor deve fazer é o caixa futuro, local onde é registrado as contas que ainda estão para receber ou pagar. Para não haver confusões, nesse caso, você pode criar duas planilhas registrando mês a mês tudo o que tem para receber e, em outra planilha, tudo o que tem para pagar. Desta maneira consegue planejar cada ação da sua empresa de maneira calculada e sem surpresas.

A PSG Contábil poderá ajudar os empreendedores a realizarem mensalmente um bom fluxo de caixa, estabelecendo uma rotina de gestão para seus clientes empreendedores. Fazendo uma análise financeira do seu negócio consegue-se perceber com clareza se a empresa está operando no azul ou no vermelho.

Quer saber mais sobre esse tema? Converse com os especialistas da PSG Contábil.

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